ई-मनी संस्थान लाइसेंस लिथुआनिया

आप वित्तीय दुनिया में एक अभिनेता हैं, आपके पास वित्तीय क्षेत्र में अनुभव है, और आप अपनी खुद की ईएमआई (इलेक्ट्रॉनिक मनी इंस्टीट्यूशन) खोलना चाहते हैं। हम आपको वह सब कुछ प्राप्त करने में मदद कर सकते हैं जो आप चाहते हैं। हमारी FIDULINK सेवा ने विशेष EMI (इलेक्ट्रिक मनी इंस्टीट्यूशन) समाधान विकसित किए हैं।

जैसे ही आप अपना लाइसेंस प्राप्त करते हैं, पूरी तरह से स्वायत्त होने के लिए हम आपको ये सेवाएं प्रदान करते हैं।

हमारी फर्म दुनिया भर के उद्यमियों के लिए लिथुआनिया में कंपनी बनाने में माहिर है। कंपनी निर्माण सेवाओं के 10 से अधिक वर्षों के अपने अनुभव के साथ, हम उद्यमियों के जीवन को सुविधाजनक बनाते हैं, स्थानीय और विदेशी कंपनियों के लिए विभिन्न वाणिज्यिक और वित्तीय कार्यों में प्रभावी और तेज़ पेशेवर देखभाल प्रदान करते हैं। हम लिथुआनिया में नए व्यवसाय के विकास और कार्यान्वयन के लिए अपने ग्राहकों को कानूनी सहायता भी प्रदान कर सकते हैं।


हमारे अभ्यास के क्षेत्र हैं: कंपनियों का गठन; लेखा विभाग (साझेदार); सभी प्रशासनिक प्रक्रियाओं को पूरा करने के लिए सेवा सचिव; विलय और अधिग्रहण; विघटन; बैंकिंग भागीदारों के हमारे नेटवर्क के माध्यम से बैंकिंग परिचय; इलेक्ट्रॉनिक मनी लाइसेंस, भुगतान संस्थान लाइसेंस; लाइसेंस प्राप्त एक्सचेंज ऑपरेटर और क्रिप्टोकुरेंसी वॉलेट प्रदाता।

इस लेख में, हम उन विभिन्न सेवाओं के बारे में बात करने जा रहे हैं जो FIDULINK उन सभी उद्यमियों के लिए प्रदान करता है जो अपना भुगतान संस्थान शुरू करने में रुचि रखते हैं।

  • इलेक्ट्रॉनिक मनी इंस्टीट्यूशन (ईएमआई) बनाने के लिए लिथुआनिया को क्यों चुना?
  • अपने इलेक्ट्रॉनिक धन संस्थान के निर्माण के लिए फ़िडुलिंक को क्यों चुनें?
  • चरण I: लिथुआनिया में आपके यूएबी (देयता कंपनी) लिमिटेड का समावेश
  • चरण II: लिथुआनिया में इलेक्ट्रॉनिक मनी इंस्टीट्यूशन लाइसेंस के लिए आवेदन के अनुसार दस्तावेजों की तैयारी
  • चरण III: भुगतान लाइसेंस प्राप्त करने की प्रक्रिया के दौरान एक FIDULINK वकील द्वारा प्रतिनिधित्व

हमारे समाधानों में रुचि रखते हैं, आगे पढ़ें... ईएमआई (इलेक्ट्रॉनिक मनी इंस्टीट्यूशन) के रूप में प्राधिकरण प्राप्त करने के लिए अब हमें आपके साथ आने में खुशी होगी।

आप हमसे सीधे ईमेल Agent@fidulink.com द्वारा संपर्क कर सकते हैं या हमारी वेबसाइट www.fidulink.com पर जा सकते हैं

लिथुआनिया को अपने इलेक्ट्रॉनिक मनी इंस्टीट्यूशन के पंजीकरण के देश के रूप में क्यों चुना

लिथुआनिया अब यूरोप में इलेक्ट्रॉनिक मनी संस्थानों की संख्या के मामले में पहला केंद्र बन रहा है, और यह यूरोप में पहला फिनटेक हब बनना चाहता है। यही स्थान उपयुक्त है। यह सही जगह है।

हमारी सेवा अंतरराष्ट्रीय है, हमने अनुभव के माध्यम से देखा है कि यूरोपीय संघ के अन्य देशों में लाइसेंस प्राप्त करना अधिक कठिन है, अधिकार क्षेत्र (देश) संकोच करते हैं और सबसे अनुभवी को प्राधिकरण देते हैं, आवश्यकताओं के बावजूद, यदि फ़ाइल है पूर्ण और आज्ञाकारी। इस झिझक का कारण ईएमआई (इलेक्ट्रॉनिक भुगतान संस्थानों) की निगरानी के लिए लिथुआनिया के अलावा अन्य क्षेत्राधिकारों में योग्य कर्मियों की कमी से संबंधित है।

लिथुआनिया में, फ़ाइल अन्य देशों में अनुरोध किए गए लोगों के समान है, जो काफी जटिल हैं, हालांकि हम यहां आपको इस समय लेने वाले कार्य से राहत देने के लिए हैं। हम आपके हाथ से कांटा निकालते हैं, क्योंकि हम प्रक्रिया को अंदर से बाहर जानते हैं।

बैंक ऑफ लिथुआनिया द्वारा प्रदान की गई जानकारी

चरण I आपकी UAB कंपनी का संविधान (लिथुआनिया में देयता कंपनी)

230

2020 के अंत में बनाए गए फिनटेक की संख्या है

1er

लाइसेंस प्राप्त व्यवसाय के मामले में लिथुआनिया यूरोप का सबसे बड़ा केंद्र है

45% तक
फिनटेक ने 50 में 2020% से अधिक की अनुभवी राजस्व वृद्धि का सर्वेक्षण किया।

हम आपकी कंपनी के निर्माण में आपका साथ देने के लिए उपस्थित हैं, यहां वह पैकेज है जिसे हम आपके इलेक्ट्रॉनिक मनी पेमेंट इंस्टीट्यूशन के निर्माण के लिए प्रस्तावित करते हैं।

  • लिथुआनिया में अपना यूएबी पंजीकृत करने पर परामर्श
  • लिथुआनिया में आपकी UAB कंपनी के निगमन की प्रक्रिया के दौरान आपका प्रतिनिधित्व करने के लिए मुख्तारनामा (शक्ति) की तैयारी
  • लिथुआनिया में आपकी यूएबी कंपनी के पंजीकरण के लिए आवश्यक दस्तावेजों के सेट का गठन और सत्यापन
  • ग्राहक द्वारा किए जाने वाले पूंजी जमा (2500 €) के लिए एक संचयी खाता (एस्क्रो खाता) खोलना, राशि तब तक अवरुद्ध है जब तक आपकी यूएबी कंपनी का चालू खाता नहीं खोला जाता है। लिथुआनिया में
  • ग्राहक द्वारा पूंजी के भुगतान पर पूंजी जमा का प्रमाण पत्र प्राप्त करना
  • लिथुआनिया में केंद्रीय रजिस्टर के अनुसार आर्थिक गतिविधियों के चयन के लिए सभी आवश्यक दस्तावेज तैयार करना और भरना
  • पंजीकृत पता 1 वर्ष (कानूनी प्रधान कार्यालय का पता) लिथुआनिया में आपकी UAB कंपनी के
  • नोटरी में क्लाइंट का प्रतिनिधित्व, नोटरी की यात्रा, आपकी ओर से क़ानून पर हस्ताक्षर प्रदान किए गए पावर ऑफ अटॉर्नी के लिए धन्यवाद*
  • नोटरी शुल्क (€ 2500 की न्यूनतम पूंजी के अनुसार) आपके द्वारा देय उच्च पूंजी अतिरिक्त नोटरी शुल्क
  • अदालत में ग्राहक का प्रतिनिधित्व (पंजीकरण), पीओए के साथ*
  • लिथुआनिया में आपकी UAB कंपनी को शामिल करने के लिए सरकारी शुल्क
  • बैंक में ग्राहक का प्रतिनिधित्व - सहायता बैंक परिचय - पीओए के साथ बैंक खाता खोलना। यदि विकल्प चुना गया है
  • लिथुआनिया में आपकी यूएबी कंपनी के इलेक्ट्रॉनिक कंपनी दस्तावेज़ (पीडीएफ)
  • 1 साल के लिए एक समर्पित एजेंट

चरण II: लिथुआनिया में आपके इलेक्ट्रॉनिक मनी इंस्टीट्यूशन (ईएमआई) को अधिकृत करने के लिए लाइसेंस आवेदन के अनुसार पूरी फाइल तैयार करना

इलेक्ट्रॉनिक मनी लाइसेंस वाली विभिन्न प्रकार की कंपनियों के बारे में आपको सूचित करने के लिए, कृपया नीचे दिए गए बटन पर क्लिक करके इस विषय पर हमारा लेख पढ़ें:

प्रीमियम विकल्प के साथ, FIDULINK से, हम लाइसेंस अनुरोध और आपके प्रोजेक्ट के अनुसार फ़ाइल की तैयारी, सब कुछ का ध्यान रखते हैं। कई साक्षात्कारों और प्रश्नावली के लिए धन्यवाद, हम लिथुआनिया में इलेक्ट्रॉनिक मनी की संस्था बनने के लिए लाइसेंस आवेदन प्राप्त करने के लिए आपकी यूएबी कंपनी की विशिष्ट फाइल लिखते हैं, यहां वे दस्तावेज हैं जो हम आपके लिए तैयार करते हैं जो कि अनुपालन करने वाले दस्तावेजों के सेट में शामिल हैं आपकी ईएमआई परियोजना और लिथुआनिया में ईएमआई लाइसेंस आवेदन के अनुरूप।

लिथुआनिया में ईएमआई (इलेक्ट्रॉनिक मनी इंस्टीट्यूशन) लाइसेंस प्राप्त करने की प्रक्रिया कैसी है?

इलेक्ट्रॉनिक धन संस्थान (ईएमआई) का प्राधिकरण

इलेक्ट्रॉनिक मनी इंस्टीट्यूशंस पर लिथुआनिया गणराज्य का कानून (इसके बाद "कानून") प्रदान करता है कि "इलेक्ट्रॉनिक मनी" का अर्थ मौद्रिक मूल्य है जो जारीकर्ता पर एक दावे द्वारा दर्शाया जाता है जो मौद्रिक निधि प्राप्त होने पर जारी किया जाता है (बाद में "फंड" के रूप में संदर्भित) ) किसी प्राकृतिक या कानूनी व्यक्ति के इलेक्ट्रॉनिक मनी जारीकर्ता द्वारा और निम्नलिखित विशेषताएं हैं:

  • इलेक्ट्रॉनिक रूप से संग्रहीत (चुंबकीय सहित);
  • भुगतान लेनदेन करने के उद्देश्य से जारी किया जाता है;
  • इलेक्ट्रॉनिक धन के जारीकर्ताओं के अलावा अन्य व्यक्तियों द्वारा प्राप्त किया जाता है।


इलेक्ट्रॉनिक डोमेन में ग्राहकों से धन स्वीकार करने और अपेक्षाकृत लंबी अवधि के लिए भुगतान खातों में रखने के लिए, इलेक्ट्रॉनिक धन जारी करने और फिर इसे भुनाने के लिए, पहले व्यक्ति को इलेक्ट्रॉनिक धन का जारीकर्ता बनना चाहिए। (यह केवल क्रेडिट संस्थानों, इलेक्ट्रॉनिक मनी संस्थानों (ईएमआई) और कुछ अन्य संस्थानों द्वारा किया जा सकता है)।

यह ध्यान दिया जाना चाहिए कि कानून प्रदान करता है कि ईएमआई को न केवल लिथुआनिया गणराज्य और/या अन्य सदस्य राज्यों में इलेक्ट्रॉनिक धन जारी करने की अनुमति है, बल्कि भुगतान पर लिथुआनिया गणराज्य के कानून के अनुच्छेद 5 में निर्दिष्ट सेवाएं प्रदान करने की भी अनुमति है। (भुगतान सेवाओं का प्रावधान, जैसे भुगतान साधन जारी करना और/या अधिग्रहण, धन हस्तांतरण और अन्य सेवाएं)। इस कारण से, लिथुआनिया में एक ईएमआई (इलेक्ट्रॉनिक मनी इंस्टीट्यूशन) एक भुगतान संस्थान से अलग है जिसमें लिथुआनिया में एक ईएमआई (इलेक्ट्रॉनिक मनी इंस्टीट्यूशन) ग्राहक निधि रख सकता है, जबकि भुगतान संस्थान नहीं कर सकते।

लिथुआनिया में प्रतिबंधित गतिविधियों को अंजाम देने के लिए एक इलेक्ट्रॉनिक मनी संस्थान का प्राधिकरण

लिथुआनियाई और विदेशी स्टार्टअप के लिए एक अनुकूल वातावरण स्थापित करने के लिए, लिथुआनिया में लिथुआनिया में लाइसेंसिंग ईएमआई (इलेक्ट्रॉनिक मनी इंस्टीट्यूशन) की एक विशेष परियोजना को प्रतिबंधित गतिविधियों में संलग्न करने के उद्देश्य से लागू किया गया है ताकि लिथुआनियाई बाजार में नए प्रतिभागियों की पहुंच को सुविधाजनक बनाया जा सके और बाद में , यूरोपीय आर्थिक क्षेत्र के बाजार में भी नियमित व्यापार में संलग्न होने के लिए लाइसेंस प्राप्त करने के बाद। प्रतिबंधित व्यापार ईएमआई (इलेक्ट्रॉनिक मनी इंस्टीट्यूशन) और पारंपरिक ईएमआई के बीच मूलभूत अंतर यह है कि प्रतिबंधित व्यापार ईएमआई न्यूनतम प्रारंभिक पूंजी आवश्यकता के अधीन नहीं है; हालांकि, प्रतिबंधित गतिविधियों में शामिल होने के लिए इलेक्ट्रॉनिक मनी संस्थान का लाइसेंस केवल लिथुआनिया गणराज्य में मान्य है। ईएमआई लाइसेंस प्राप्त करने के लिए, आपके पास 350 यूरो की पूंजी होनी चाहिए; हालांकि, यह लाइसेंस अन्य यूरोपीय संघ के सदस्य राज्यों में इलेक्ट्रॉनिक धन जारी करने और मोचन, वितरण और भुगतान सेवाओं के प्रावधान के साथ-साथ अधिसूचना प्रक्रिया का पालन करने के लिए अधिकृत करता है।

प्राधिकरण प्रक्रिया

ईएमआई, साथ ही अन्य संस्थानों के लिए लाइसेंसिंग प्रक्रिया के लिए बैंक ऑफ लिथुआनिया का दृष्टिकोण जितना संभव हो उतना खुला है और आमतौर पर लाइसेंस आवेदन जमा होने से बहुत पहले शुरू होता है। हम उन सभी आवेदकों को प्रोत्साहित करते हैं जो सक्रिय रूप से ईएमआई लाइसेंस की मांग कर रहे हैं ताकि वे हमसे जल्द से जल्द संपर्क करें ताकि हम उनकी योजना प्रक्रिया पर चर्चा कर सकें और यह निर्धारित करने में मदद कर सकें कि किन वित्तीय सेवाओं को लाइसेंस दिया जाना चाहिए। यह हमें प्राधिकरण प्रक्रिया को और अधिक स्पष्ट रूप से समझाने की अनुमति देता है और इसका क्या अर्थ है, हमारे अनुरोध, आवश्यकताएं, अपेक्षाएं और अन्य प्रमुख पहलू जो प्राधिकरण प्रक्रिया को प्रभावित कर सकते हैं।

कानूनी समय सीमा

कानून प्रदान करते हैं कि IME अनुमोदन के लिए एक आवेदन का मूल्यांकन निम्नलिखित के भीतर किया जाना चाहिए: 1) उपयुक्त और पर्याप्त रूप से सूचनात्मक दस्तावेजों की प्रस्तुति से 7 महीने से 1 वर्ष के महीने; 2) जब सभी दस्तावेज जमा नहीं किए गए हैं या कमियों के साथ जमा किए गए हैं, तो अतिरिक्त दस्तावेज और नियंत्रण सेवा द्वारा आवश्यक जानकारी जमा करने के बाद 3 महीने की अतिरिक्त अवधि के भीतर।

बैंक ऑफ लिथुआनिया के प्रतिनिधियों के साथ पहली बैठक

बैंक ऑफ लिथुआनिया, यह जानते हुए कि लाइसेंसिंग प्रक्रिया को नियंत्रित करने वाले कानूनी कार्य वित्तीय क्षेत्र के नए लोगों और अनुभवी ईएमआई विशेषज्ञों के लिए हमेशा स्पष्ट नहीं हो सकते हैं, आवेदकों को ईएमआई लाइसेंस के लिए लिथुआनिया से बैंक से संपर्क करने के लिए प्रोत्साहित करता है। प्रारंभिक अवस्था में लिथुआनिया। बैंक प्राधिकरण प्रक्रिया और संभावित (मौजूदा) आईएमई के लिए आवश्यकताओं के बारे में अधिक विस्तृत जानकारी प्रदान करेगा।

बैंक ऑफ लिथुआनिया के प्रतिनिधियों के साथ पूर्व-निविदा बैठकों में भाग लेने वाली कंपनियों के प्रतिनिधियों ने इन बैठकों के लाभों को बार-बार रेखांकित किया, क्योंकि उन्होंने न केवल उठने वाले प्रश्नों के उत्तर प्राप्त करना संभव बनाया, बल्कि प्राप्त करने के लिए भी बैंक ऑफ लिथुआनिया के विशेषज्ञों के सीधे संपर्क में। प्रारंभिक बैठक का उद्देश्य किसी भी प्रश्न का उत्तर देना है जो पूर्व-आवेदन चरण में उत्पन्न हो सकता है और यह पता लगाना है कि आवेदक किन लाइसेंस प्राप्त वित्तीय सेवाओं को प्रदान करने की योजना बना रहा है या उन्हें किस प्रकार के लाइसेंस के लिए आवेदन करना चाहिए। इन बैठकों में भाग लेने वालों में आमतौर पर बैंक ऑफ लिथुआनिया के पर्यवेक्षी विभाग के कम से कम दो विशेषज्ञ शामिल होते हैं (जो आमतौर पर लाइसेंसिंग प्रक्रिया के बारे में सवालों के जवाब देते हैं); हालांकि, कोई अन्य, उदा। तकनीकी विशेषज्ञों को भी भाग लेने की आवश्यकता हो सकती है।

पूर्व-आवेदन बैठक के दौरान, बैंक ऑफ लिथुआनिया का उद्देश्य निम्नलिखित बिंदुओं पर चर्चा करना है:
  • आवेदक कौन है और यह किस प्रकार की संस्था है?
  • मालिक और/या प्रमुख पूंजी निवेशक कौन हैं और उनका मूल देश क्या है?
  • आवेदक का प्रस्ताव कितना उन्नत या विकसित है? कुछ मामलों में, मीटिंग करना बहुत जल्दी हो सकता है।
  • क्या उम्मीदवार एक बड़े समूह का हिस्सा है?
  • व्यवसाय के प्रबंधन के लिए कौन जिम्मेदार होगा?
  • आवेदक का वित्त पोषण मॉडल।
  • उत्पादों / सेवाओं, लक्षित बाजारों, वितरण चैनलों, मूल्य निर्धारण नीति और संबंधित विनियमित गतिविधियों का विवरण जिनका अनुरोध किया जाएगा।
  • ईएमआई (पेइंग इंस्टीट्यूशन) के लिए फंडिंग के स्रोत।
  • नियोजित स्टाफिंग स्तर।
  • मुख्य आउटसोर्सिंग प्रावधान।


हम मानते हैं कि यह प्रक्रिया अच्छी तरह से काम करती है यदि उपरोक्त जानकारी हमें पहली बैठक से पहले एक प्रस्तुति के रूप में प्रदान की जाती है। इसलिए हम संभावित उम्मीदवारों को निर्धारित बैठक से पहले उपरोक्त सभी सवालों के जवाब देने के लिए आमंत्रित करते हैं, यानी यह जांचने के लिए कि क्या इस विषय पर विस्तार से खुद को व्यक्त करने में सक्षम होने के लिए और सभी पहलुओं पर चुनौती देने के लिए तैयार होने के लिए सभी आवश्यक जानकारी एकत्र की गई है। उनकी परियोजनाओं की। .

ईएमआई (इलेक्ट्रॉनिक मनी इंस्टीट्यूशन) की स्थापना या अधिकृत होने के लिए मुख्य आवश्यकताएं

यह ध्यान में रखते हुए कि प्राधिकरण के समय, प्राधिकरण के समय, बनाई या अधिकृत ईएमआई (इलेक्ट्रॉनिक मनी इंस्टीट्यूशन) को परिचालन ईएमआई (इलेक्ट्रॉनिक मनी इंस्टीट्यूशन) के रूप में, उस पर लगाई गई सभी आवश्यकताओं का पालन करने के लिए तैयार होना चाहिए। बैंक ऑफ लिथुआनिया के लिए आवश्यक है कि आवेदन के समय डेटा विवरण पहले ही जमा कर दिया जाए।

फिर भी, महत्वपूर्ण पहलुओं का मूल्यांकन करते समय जो IME के ​​​​प्राधिकरण को निर्धारित कर सकते हैं, निम्नलिखित मूल तत्वों को प्रतिष्ठित किया जा सकता है:

प्रस्तुत किए गए दस्तावेजों की पर्याप्तता: प्रस्तुत किए गए दस्तावेजों को ईएमआई की गतिविधियों और उनके नियंत्रण को विनियमित करने वाले कानूनी कृत्यों की आवश्यकताओं का पालन करना चाहिए; कानूनी कृत्यों में स्थापित या इसके अतिरिक्त अनुरोध किए गए सभी सही डेटा प्रस्तुत किए जाने चाहिए;
ईएमआई (इलेक्ट्रॉनिक मनी इंस्टीट्यूशन) के लिए न्यूनतम पूंजी आवश्यकता का अनुपालन: इलेक्ट्रॉनिक मनी और इलेक्ट्रॉनिक मनी इंस्टीट्यूशंस पर लिथुआनिया गणराज्य के कानून के प्रावधानों के अनुसार, ईएमआई की न्यूनतम प्रारंभिक पूंजी कम से कम 350 यूरो और ईएमआई होनी चाहिए ( इलेक्ट्रॉनिक मनी इंस्टीट्यूशन) प्रतिबंधित गतिविधियों को अंजाम देना इस आवश्यकता के अधीन नहीं है। ईएमआई (इलेक्ट्रॉनिक मनी इंस्टीट्यूशन) के इलेक्ट्रॉनिक मनी के पिछले 000 महीनों का औसत बकाया शेष, जिसे प्रतिबंधित गतिविधियों के लिए भुगतान संस्थान लाइसेंस जारी किया गया है (जब कोई गतिविधि नहीं की जाती है, व्यवसाय की योजना में अनुमानित) 6 से अधिक नहीं हो सकती है प्रति माह यूरो, कानून के अनुच्छेद 900.000 के अनुच्छेद 7 में प्रदान किए गए मामले के अपवाद के साथ। यदि यह सीमा पार हो जाती है, तो संस्था को इस तथ्य की खोज के 12 दिनों के भीतर असीमित गतिविधियों के लिए ईएमआई लाइसेंस देने के लिए बैंक ऑफ लिथुआनिया में आवेदन करना होगा;

ईएमआई (इलेक्ट्रॉनिक मनी इंस्टीट्यूशन) और उसके शेयरधारकों या वोटिंग अधिकार धारकों की उपयुक्तता और उपयुक्तता: अधिकृत पूंजी और/या ईएमआई के वोटिंग अधिकार में योग्यता रखने वाली संस्थाओं को ईएमआई के उचित प्रबंधन और विवेक को सुनिश्चित करने में सक्षम होना चाहिए। (इलेक्ट्रॉनिक मनी इंस्टीट्यूशन), पर्याप्त रूप से उच्च प्रतिष्ठा रखते हैं और आर्थिक रूप से मजबूत होते हैं (प्रतिबंधित गतिविधियों को करने के लिए ईएमआई (इलेक्ट्रॉनिक मनी इंस्टीट्यूशन) का प्राधिकरण अच्छी प्रतिष्ठा और शेयरधारकों या वोटिंग अधिकारों के धारकों की अच्छी प्रतिष्ठा की शर्तों के अधीन नहीं है) ;

इलेक्ट्रॉनिक मनी संस्थान के प्रबंधकों की योग्यता और अच्छी प्रतिष्ठा: इलेक्ट्रॉनिक मनी संस्थान के प्रबंधकों को अच्छी प्रतिष्ठा का होना चाहिए और उनके कर्तव्यों को ठीक से करने के लिए आवश्यक योग्यताएं और अनुभव होना चाहिए।
परिचालन योजना को इसे लागू करने के लिए ईएमआई (इलेक्ट्रॉनिक मनी इंस्टीट्यूशन) (शेयरधारकों या वोटिंग अधिकारों के धारकों) के संस्थापकों की संभावनाओं के अनुरूप होना चाहिए, जबकि भविष्य की ईएमआई (इलेक्ट्रॉनिक मनी इंस्टीट्यूशन) को अनुमोदन के समय तैयार रहना चाहिए। सुरक्षित और स्वस्थ तरीके से वित्तीय संसाधन सेवाएं प्रदान करना।

यह ध्यान दिया जाना चाहिए कि, ईएमआई (इलेक्ट्रॉनिक मनी इंस्टीट्यूशन) के ध्वनि और विवेकपूर्ण प्रबंधन को सुनिश्चित करने की आवश्यकता को देखते हुए, ईएमआई में जारी करने वाली गतिविधि के प्रबंधन के लिए एक विस्तृत प्रक्रिया होनी चाहिए। ईएमआई (इलेक्ट्रॉनिक मनी इंस्टीट्यूशन) की गतिविधियों की जटिलता, जिसमें एक संगठनात्मक संरचना शामिल है जो स्पष्ट रूप से परिभाषित, पारदर्शी और जिम्मेदारी की सुसंगत सीमाओं के साथ लंबवत और क्षैतिज रूप से कार्यों और जिम्मेदारियों के भेदभाव को सुनिश्चित करने की अनुमति देती है, पहचान, प्रबंधन और निगरानी के लिए एक प्रणाली जोखिम जो उत्पन्न हुए हैं या उत्पन्न होने की संभावना है, एक प्रबंधन सूचना प्रणाली और आंतरिक नियंत्रण प्रणाली, जिसमें विश्वसनीय प्रशासनिक उपाय और एक लेखा प्रणाली शामिल है।

प्रस्तुत दस्तावेजों का मूल्यांकन

प्रक्रिया में आम तौर पर नियंत्रण विभाग और अन्य संरचनात्मक इकाइयों के कई विशेषज्ञों द्वारा सत्यापन और मूल्यांकन शामिल होता है ताकि आम राय बनाने और आवेदन पर निर्णय लेने में सहायता मिल सके। मूल्यांकन अवधि के दौरान, यह भी होता है:

उम्मीदवार कंपनी के प्रतिनिधियों के साथ नियमित संचार और बैठकें (आवश्यकतानुसार);
नियंत्रण सेवा द्वारा टिप्पणियों की प्रस्तुति, जिसके अनुसार ईएमआई (इलेक्ट्रॉनिक मनी इंस्टीट्यूशन) को नोट किए गए भौतिक दोषों को समाप्त करना चाहिए। अतिरिक्त जानकारी या डेटा के अनुरोध पर, अतिरिक्त दस्तावेज़ और डेटा प्राप्त होने के बाद 5 महीने से 1 वर्ष के भीतर (प्रतिबंधित गतिविधियों को करने के लिए ईएमआई लाइसेंस के लिए - 3 से 5 महीने के भीतर) निर्णय लिया जाना चाहिए।

दस्तावेज़ समीक्षा की अवधि और स्तर उन गतिविधियों की संख्या पर निर्भर करता है जिन्हें आवेदक करने की योजना बना रहा है, जो परिचालन योजना में निर्दिष्ट है। जब ईएमआई लाइसेंस के तहत प्रदान की जा सकने वाली सभी सेवाओं के लिए अनुरोध का अनुरोध नहीं किया जाता है, तो प्रदान किए गए डेटा का दायरा अधिक सीमित होना चाहिए; इसलिए, मूल्यांकन तेज हो सकता है।

ईएमआई लाइसेंस के लिए सभी आवेदकों के पास बैंक ऑफ लिथुआनिया के विशेषज्ञों तक सीधी पहुंच है, जो प्रस्तुत दस्तावेजों के मूल्यांकन में विशेषज्ञ हैं। हम प्राधिकरण प्रक्रिया के दौरान आवेदकों का साथ देने, उन्हें प्रक्रिया की प्रगति के बारे में सूचित करने और बैंक ऑफ लिथुआनिया और वित्तीय बाजार सहभागियों के बीच और बाद में एक सहकारी संबंध सुनिश्चित करने का लक्ष्य रखते हैं। प्राधिकरण प्रक्रिया।

EMI लाइसेंस प्राप्त करने के लिए बैंक ऑफ़ लिथुआनिया को प्रस्तुत किए जाने वाले दस्तावेज़ और जानकारी

ईएमआई लाइसेंस प्राप्त करने के लिए, कंपनी को अतिरिक्त दस्तावेजों के साथ बैंक ऑफ लिथुआनिया में फॉर्म जमा करने होंगे

प्रदान किए जाने वाले अतिरिक्त दस्तावेजों की सूची:

इसके दस्तावेजों को स्थापित करने के लिए हमारी फीस (लाइसेंस अनुरोध के अनुसार और आपकी परियोजना के संबंध में वैयक्तिकृत) 7000.00 € है।

दस्तावेज़ जो आपको प्रदान करने होंगे

  • पहचान दस्तावेज (यूरोप) (मूल की प्रमाणित प्रति)
  • वैध पासपोर्ट (मूल की प्रमाणित प्रति)
  • मुख्य निवास चालान (बिजली, पानी, इंटरनेट, खाता विवरण, कर नोटिस) (मूल की प्रमाणित प्रति)
  • अनिवार्य आपराधिक रिकॉर्ड (आदेश देने के लिए)
  • शेयरधारक, निदेशक और टीम बोर्ड सीवी प्रदान किए जाने हैं
  • ईएमआई लाइसेंस के लिए अनिवार्य कार्यालय (यदि आवश्यक हो तो हम आपके कार्यालय की त्वरित खोज के लिए हमारे साथी के साथ शीघ्रता से आपके साथ हैं)
  • एक अनुपालन अधिकारी


हम आपके कार्यालय और आपके अनुपालन अधिकारी कर्मचारी को खोजने के लिए सभी चरणों में आपकी सहायता करते हैं।

*लाइसेंस अनुरोध के लिए ग्राहक द्वारा प्रदान किए जाने वाले दस्तावेजों का सेट पहचान दस्तावेजों को छोड़कर या FIDULINK एजेंटों द्वारा स्थापित किया जाना है। *

ग्राहक द्वारा प्रदान किए जाने वाले दस्तावेज तैयार करना: केवल प्रीमियम पैक

  1. आर्थिक मॉडल (प्रस्तुति विवरणिका)
  2. 3 वर्षों से अधिक की वित्तीय योजना
  3. प्लेटफ़ॉर्म जोखिम मानचित्रण, एक लीड के रूप में अपने प्लेटफ़ॉर्म का परीक्षण करके जोखिम मूल्यांकन, प्रदान की गई डेमो एक्सेस के साथ (ऑडिट "जोखिम विश्लेषण" सहित)
  4. आपकी गतिविधि से संबंधित व्यक्तिगत नियंत्रण और स्थायी प्रक्रियाओं का विवरण
  5. लेखांकन प्रक्रिया
  6. इंटरनेट निगरानी और नियंत्रण और बाहरी कार्यों का विवरण
  7. मनी लॉन्ड्रिंग की रोकथाम और आतंकवाद के वित्तपोषण के संबंध में दायित्वों का पालन करने के लिए आंतरिक नियंत्रण तंत्र का कार्यान्वयन (स्थापित किया जाना) (FIDULINK द्वारा प्रदान किए गए आपके पैकेज में शामिल)
  8. योग्यता और अनुभव का विवरण यह दर्शाता है कि धन शोधन और आतंकवाद के खिलाफ लड़ाई में संकेतित व्यक्ति के अनुभव (भर्ती किए जाने वाले एएमएल अनुपालन अधिकारी) ने लिंक्डइन पर एक विज्ञापन पोस्ट किया है। हम आपके LINKEDIN पर पोस्ट करने के लिए विज्ञापन टेम्प्लेट का मसौदा तैयार कर सकते हैं और अधिक टिप्पणियों के लिए हम इसे अपने LINKEDIN पर भी पोस्ट कर सकते हैं। हम विज्ञापन में आपके संपर्क विवरण इंगित करते हैं, आप स्वयं साक्षात्कार करते हैं, हम आपको प्राप्त आवेदन, आपकी अनुवर्ती कार्रवाई भेजते हैं।9। एमएल/एफटी जोखिमों की पहचान और विवरण (ग्राहक जोखिम, उत्पाद/सेवा जोखिम, सेवा वितरण चैनलों से संबंधित जोखिम, भौगोलिक जोखिम, जोखिम के अन्य स्रोत)10. सभी BC/FT11 जोखिमों के नियंत्रण का विवरण। उन कर्मियों के लिए धन शोधन और आतंकवादी वित्तपोषण पुस्तिका की रोकथाम, जिनके कर्तव्य धन शोधन और आतंकवादी वित्तपोषण की रोकथाम की कार्यान्वयन आवश्यकताओं से संबंधित हैं।
  9. तकनीकी फ़ाइल मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवादी वित्तपोषण की रोकथाम में पर्याप्त स्टाफ प्रशिक्षण सुनिश्चित करने के लिए लागू किए जाने वाले उपायों का विवरण
  10. डाटा शीट | उन प्रावधानों का विवरण जो नए और मौजूदा कर्मचारियों को मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद के वित्तपोषण की रोकथाम के लिए सिस्टम, प्रक्रियाओं, नीतियों और अन्य दस्तावेजों से परिचित कराने के लिए स्थापित किए जाएंगे या हाल ही में प्रतिष्ठान में अपनाए गए हैं।
  11. किसी ग्राहक और/या लाभार्थी की भौतिक उपस्थिति के बिना उसकी पहचान करने के लिए वक्तव्य
  12. एक साथ भौतिक उपस्थिति के बिना ग्राहक (कानूनी व्यक्ति) की पहचान का विस्तृत विवरण |
  13. एक ग्राहक (प्राकृतिक और कानूनी व्यक्ति) की बढ़ी हुई उचित परिश्रम और सरलीकृत उचित परिश्रम और सामान्य उचित परिश्रम का विवरण
  14. लाभार्थी पहचान प्रक्रिया (यूबीओ) का विवरण
  15. संदिग्ध पहचान प्रक्रियाओं का विवरण
  16. प्रयोक्ताओं की निधि की सुरक्षा के लिए किए गए उपायों का विवरण
  17. प्रत्येक प्रकार की सेवा के लिए अलग-अलग तालिका को पूरा करके प्रदान की जाने वाली भुगतान सेवाओं के प्रकार का चरण-दर-चरण विवरण
  18. सेवा के निष्पादन का विवरण, सभी इच्छुक पार्टियों का संकेत, प्रसंस्करण समय, धन के प्रवाह की योजना और भुगतान की शर्तें।
  19. सेवा प्रदान करते समय आवेदक द्वारा बनाए गए खाते (खातों) में उपयोगकर्ता की धनराशि पहुंच जाएगी या नहीं, इस बारे में विवरण

23: साइट पर स्थापित पूर्ण अनुपालन (पैकेज में शामिल):

ईएमआई प्रक्रिया लाइसेंस दस्तावेज़ सेट के साथ 16999.00 € | प्रीमियम ऑफर 2022 €12

अपने मार्केटप्लेस पर कंपनी को जल्दी और आसानी से ऑर्डर करें

लिथुआनिया में एक कंपनी की स्थापना या टर्नकी खरीद:

हमारे मार्केटप्लेस पर एक व्यवसाय स्थापित करने में लगभग 10 मिनट लगते हैं। इसके लिए आपको एक खाता बनाना होगा और अपने व्यवसाय के बारे में जानकारी प्रदान करनी होगी। प्रक्रिया पूरी तरह से ऑनलाइन है।

किसी भी सत्यापन के लिए, कृपया निर्देशों का पालन करते हुए ऑनलाइन पंजीकरण करें, नीचे दिए गए लिंक पर क्लिक करें:

FIDULINK प्रीमियम पैक ऑफ़र (क्रिप्टो गतिविधि का प्रीमियम पैक विनियमन + लिथुआनिया में ईएमआई लाइसेंस में कंपनी निर्माण शामिल है)

विकल्प 1: नया संविधान

लिथुआनिया प्रीमियम पैक। 17999.00 € विशेष प्रस्ताव 2022 13999.00 €

यूएबी फ़ाइल के गठन पर परामर्श
सभी आवश्यक दस्तावेजों का प्रशिक्षण और सत्यापन
यूएबी ऑफ-द-शेल्फ या नया निगमन खरीदें
पूंजी जमा के लिए बैंक परिचय एस्क्रो खाता (नया निगमन)
आपके नए यूएबी (नए संविधान विकल्प) के गठन के लिए आवश्यक सभी दस्तावेजों की तैयारी और प्राप्ति
रजिस्टर के अनुसार आर्थिक गतिविधियों का चयन
अधिवास 1 वर्ष (कानूनी पता)
नोटरी सेवाएं
नोटरी शुल्क (केवल न्यूनतम पूंजी के अनुसार)* यदि पूंजी €2 से अधिक है तो अतिरिक्त शुल्क की उम्मीद की जा सकती है।
परिवर्तन या निगमन के लिए सरकारी शुल्क (विकल्प के आधार पर)
सहायता बैंक का परिचय या विकल्प के आधार पर लाभार्थी बैंक का परिवर्तन
इलेक्ट्रॉनिक व्यवसाय दस्तावेज़ (पीडीएफ)
1 साल के लिए एक समर्पित एजेंट
इलेक्ट्रॉनिक धन स्थापना लाइसेंस प्राप्त करने तक पूरा आवेदन
सरकारी शुल्क ईएमआई लाइसेंस
पूरी प्रक्रिया के दौरान ग्राहक का प्रतिनिधित्व (शारीरिक नियुक्ति, यात्रा, अनुरोध, प्रपत्र, आदि)
आपकी वेबसाइट के लिए अनुपालन सेट शामिल है
रजिस्टरों को उपलब्ध कराए जाने वाले दस्तावेजों का सेट * (उपरोक्त सूची देखें)

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